Risque et conformité

Risque et conformité

Transformez les défis en opportunités.

L’environnement commercial actuel, en constante évolution, exige de penser différemment les risques et la conformité. L’adoption d’une approche innovante pour améliorer vos processus d’affaires, tant en matière de gouvernance d’entreprise que de gestion des risques et de conformité, vous permet d’assurer un engagement constant en faveur d’une amélioration continue.

Cette conception et cette proactivité organisationnelle assurent une meilleure performance de l’entreprise, anticipent et réduisent les risques, favorisent un environnement de contrôle interne qui maximise les possibilités et contribuent à une meilleure performance financière.

Chez Moneris, nous utilisons nos solides connaissances dans les processus organisationnels, compte tenu de l’efficacité et de l’efficacité des opérations clés de votre entreprise, ainsi que pour améliorer la performance financière et la gestion des flux de trésorerie.

Nous visons également à maximiser le retour sur investissement dans toute opération ou processus, en assurant les conseils nécessaires et appropriés qui créent de la valeur pour les actionnaires et les autres parties prenantes.

« Nous sommes prêts à accompagner votre entreprise dans la définition de modèles et de processus spécifiques pour les domaines du risque et de la conformité, dans toutes ses composantes et dimensions »

Services de risque et de conformité

Nous croyons que la définition d’une politique de gouvernance structurée et transparente est un outil indispensable pour promouvoir l’efficacité économique, la croissance durable et la stabilité financière d’une organisation. Par conséquent, nous partageons une vision de l’autorégulation, qui vise à promouvoir la diffusion des bonnes pratiques de la société à travers :

  • Stratégie de risque et alignement des performances.
  • Politiques, processus et flux de travail internes de gestion des risques et de conformité.
  • Définition et soutien à la mise en œuvre du comité de gestion des risques.
  • Création, mise en œuvre et maintien de programmes de gestion qui facilitent la gouvernance et la gestion proactive des risques.
  • Identification, évaluation et gestion de l’appétit et de la tolérance au risque.
  • Reformulation et réalignement des politiques dans le contexte de la gestion des risques, de la vérification interne et de la conformité.
  • Définition et conception des processus et des compétences pour la fonction de conformité.
  • Définition et conception des flux de travail opérationnels, de la gestion des risques à la déclaration aux autorités compétentes.

Le Cadre législatif sur le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ainsi que le nouveau régime d’enregistrement pour le propriétaire bénéficiaire, ont des implications pratiques et des adaptations à prendre en compte.

Plus vaste et plus complexe, la législation actuellement en place établit de nouvelles mesures pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme introduit de nouveaux concepts pour faciliter la compréhension des contrôles réglementaires applicables, élargit la portée les entités visées par les mesures imposées et légitime l’accès aux informations anti-blanchiment par l’administration fiscale.

Dans ce dossier, nos experts-conseils accompagnent les organisations dans les obligations spécifiques suivantes :

  • l’établissement de systèmes et de processus officiels d’approvisionnement, de traitement et d’archivisme, y compris des renseignements sur l’analyse et la prise de décisions concernant l’examen des soupçons potentiels;
  • établir des mécanismes permettant de tester régulièrement leur qualité, leur adéquation et leur efficacité, y compris par le biais d’une fonction de vérification indépendante, le cas échéant;
  • L’identification, l’évaluation, la définition et l’adoption de procédures concrètes de contrôle des risques pour le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme inhérentes à la réalité opérationnelle spécifique de l’organisation;
  • Création d’un canal spécifique, indépendant et anonyme, qui permet aux employés de signaler toute violation et toute situation de risque(dénonciation);
  • Mise en œuvre d’outils ou de systèmes d’information nécessaires à une gestion efficace des risques, en particulier dans le cadre de l’identification et du suivi des clients et des opérations et pour permettre la détection en temps opportun des événements à risque;
  • Cadre de déclaration des obligations en vertu du propriétaire bénéficiaire;
  • Application du concept de personnes politiquement exposées;
  • Réduction de la rédaction de toutes les politiques de gestion des risques, ainsi que de leur examen et de leur mise à jour périodique;
  • Faire des diagnostics, définir et mettre en œuvre des programmes de lutte contre la fraude et la corruption;
  • Conception, mise en œuvre et optimisation des systèmes et processus de reporting aux autorités;
  • Évaluation des risques de blanchiment d’argent et définition des mécanismes de contrôle à établir.

En plus de faciliter l’accès des autorités à l’information fiscale, la législation sur la prévention et la répression du blanchiment d’argent et du financement du terrorisme prévoit des amendes importantes, obligeant les organisations à structurer et à améliorer processus et procédures internes, favorisant une culture globale et spécialisée de gestion des risques.

Dans les domaines de la gestion et de la conformité des risques, il existe de nombreux défis dans lesquels Moneris peut être une valeur ajoutée, en accompagnant ses clients dans la définition indispensable de nouvelles politiques et procédures de contrôle interne et dans l’adoption de pratiques de gestion des risques :

  • Programmes de conformité.
  • Solutions de reporting.
  • Éthique et conduite.
  • Interprétation et compréhension des exigences réglementaires de l’industrie.
  • Évaluation, conception, construction, mise en œuvre et surveillance des programmes de conformité.
  • Examen de l’efficacité des politiques, de la structure, des contrôles et des processus de gestion de la conformité.
  • Réalisation du diagnostic, développement et mise en œuvre de systèmes de contrôle interne.
  • Sélection et mise en œuvre de logiciels de conformité et de reporting.
  • Élaboration et mise en œuvre de programmes de formation.

Dans un scénario de changement constant, de plus en plus complexe, pour atteindre leurs organisations potentielles doivent parier sur l’amélioration continue et remettre en question leurs processus d’affaires en tout temps.

Pour aider les organisations à relever ce défi, nous appliquons des équipes multidisciplinaires dans l’analyse de leur entreprise, aidant nos clients à réagir rapidement aux opportunités et aux menaces, offrant une perspective visant à l’amélioration continue de performance, vous permettant de tirer parti de vos avantages concurrentiels.

Nous sommes des spécialistes de la définition stratégique de l’entreprise, de l’optimisation des modèles de relation client, de l’analyse de l’offre et des produits, de la transformation commerciale et procédurale, ainsi que de l’analyse opérationnelle et économique et financière.

Nous considérons que le modèle opérationnel et organisationnel est un avantage concurrentiel dont dispose la direction, compte tenu des nombreux défis auxquels une organisation peut faire face :

  • Le changement de stratégie, qui peut être causé par des changements dans la proposition de valeur, les changements de clients et les ventes ou la segmentation et les stratégies de produits, les nouvelles exigences réglementaires et de capital, l’expansion mondiale et la croissance dans les marchés émergents, ou même processus de gestion et d’acquisition ou de fusion.
  • Changement dans votre performance, qui peut être un indicateur de manque de coordination et/ou d’intégration organisationnelle, de manque de responsabilisation, de lenteur de la prise de décision et de réactivité, de conflit interne destructeur, de mise en œuvre de nouveaux systèmes/processus ou de changements dans la stratégie technologique.
  • Nécessité de réduire les coûts, des déchets et de l’allocation inefficace des ressources, ou par la réduction des effectifs, la droits, la rationalisation et l’externalisation.

L’amélioration continue, c’est-à-dire la demande ininterrompue de résultats meilleurs et de meilleurs, est une pratique croissante dans les organisations de tous les secteurs d’activité, car elle est garante d’une adaptation correcte et opportune aux défis et aux changements que le marché exige.

Nous croyons que la mise en œuvre de la vérification interne minimise les risques et améliore le processus décisionnel, en fournissant aux décideurs une évaluation impartiale des activités analysées, avec des recommandations et des commentaires objectifs.

Notre équipe rassemble des compétences en gestion de projet, amélioration des processus et audits de contrôle, avec l’objectif de développer avec les clients différents axes d’exploitation :

  • Définition des méthodologies et mise en œuvre des solutions.
  • Optimisation des contrôles.
  • Diagnostic, définition et mise en œuvre de la fonction de vérification interne.
  • L’externalisation de la fonction d’audit interne.
  • Définition et mise en œuvre des méthodologies d’audit interne.
  • Élaboration et mise en œuvre de programmes de formation en vérification interne.
  • Sélection et mise en œuvre de logiciels d’audit interne (à distance ou en continu).
  • Évaluation du rendement et résultats obtenus par les équipes de vérification interne.
  • Optimisation des contrôles existants et/ou mise en place de nouveaux contrôles.

Moneris a réuni un ensemble d’experts et de partenaires ayant de l’expérience et du savoir-faire dans le domaine de la protection de la vie privée et des données pour simplifier ce processus complexe en soutenant votre organisation sur l’ensemble de la ligne de procédure avec un paquet clé en main.

Notre équipe multidisciplinaire, composée des aspects procéduraux, juridiques et technologiques, propose de soutenir votre entreprise tout au long de la ligne procédurale, avec un ensemble de solutions, résumées ici en quatre phases du projet :

 

1. Diagnostic et analyse des écarts

L’audit pour analyser l’impact et les lacunes dans la conformité au GDPR devrait être basé sur deux vecteurs clés. Dans une première ligne de travail à développer, il y a une phase d’enquête, d’analyse et d’évaluation, à laquelle une deuxième phase de mise en œuvre et de renforcement de la mise en œuvre devrait être suivie.

Dans la première phase d’analyse, il est essentiel de connaître l’organisation, ses flux d’informations et les outils existants, afin d’identifier les dépôts d’informations couverts et les contrôles de sécurité qui leur sont appliqués.

Après la collecte et l’analyse, il y aura identification de toute lacune dans la conformité aux exigences de confidentialité en 4 étapes distinctes :

  • Contexte organisationnel – à ce stade, le contexte externe et interne de l’organisation est analysé en relation avec la protection des données personnelles.
  • Cartographie randonnant l’information – à ce stade tous les processus opérationnels de l’organisation, ainsi que leurs applications informatiques et les dépôts de données de soutien aux entreprises, afin d’identifier les domaines de collecte, de traitement et de sauvegarde des données personnelles.
  • Évaluation des répercussions sur la vie privée – à ce stade, les processus opérationnels et leurs systèmes de soutien sont analysés afin de valider la conformité aux principes de protection de la vie privée.
  • Analyse des écarts et avertissements – à ce stade, les zones d’exposition de l’organisation sont les plus à risque de non-conformité, avec des mesures d’atténuation des risques proposées.

2. Plan d’assainissement

Le rapport d’analyse des écarts devrait inclure le calendrier détaillé de la phase de mise en œuvre, en fonction des constatations et des lacunes identifiées, à savoir :

  • Mesures et recommandations, chronométrées et planifiées, pour l’élimination et l’atténuation des risques, classées par sa critique et son urgence, alignées sur la politique de sécurité de l’information de l’organisation, mais aussi sur ses modèles d’affaires, sa culture l’organisation et la disponibilité budgétaire.
  • Recommandation des politiques de gouvernance pour l’organisation, dès le départ Codes de conduite, plans de formation, structure de surveillance et soutien à l’agent de protection des données, y compris le profil de la fonction, la définition des outils de soutien et de la formation.
  • Suggestion de mise en œuvre des processus contractuels et documentaires nécessaires, selon les mesures recommandées pour l’élimination et l’atténuation des risques, et les exigences juridiques et réglementaires identifiées dans le processus de vérification.

 

3. Projet de mise en œuvre

Le soutien et le suivi dans la mise en œuvre des actions visant à se conformer au GDPR comprennent :

  • Définition et rédaction des politiques internes en matière de protection de la vie privée.
  • Formalisation des questions de gouvernance.
    (manuels de politique et de procédure, codes d’action, statuts, etc.).
  • Définition des mécanismes de consentement.
  • Examen des contrats avec des sous-traitants.
  • Systèmes et contrôles de surveillance.
  • Définition des responsabilités et des fonctions de dpo.

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4. En cours

Le suivi et le suivi du respect du GDPR sont essentiels pour assurer un mécanisme continu de gestion et d’amélioration des processus :

  • Exercice de la fonction DPO externe.
  • Vérifications régulières sur le respect des dispositions du GDPR
    (audit de conformité).
  • Évaluer l’impact des nouveaux types de traitement des données.
  • Testez et identifiez régulièrement les vulnérabilités d’intrusion et d’accès aux données, qui vous permettent de mesurer les mécanismes de prévention.

 

L’information est actuellement l’une des plus importantes ressources des organisations, car elle soutient une grande diversité de processus et est transversale à tous les domaines fonctionnels et stratégiques d’une entreprise.

Certification de qualité dans les systèmes de gestion de la sécurité de l’information – ISO 27001 garantit à ses clients, prospects, employés,fournisseurs, actionnaires et parties prenantes l’intégrité de leurs données et systèmes, ainsi que leur engagement envers la sécurité de l’information.

La certification de votre système d’information peut également déboucher sur de nouvelles opportunités d’affaires avec des clients soucieux de la sécurité, renforcer la notion de confidentialité dans l’ensemble du lieu de travail et accroître l’éthique des employés. La certification vous permet également de renforcer la sécurité de l’information et de réduire les risques possibles de fraude, de perte d’information et de violation de la confidentialité.

Nous avons des équipes spécialisées dans le domaine des processus, qui seront en mesure de surveiller votre organisation dans ce processus et d’autres processus de certification exigeants, qui vous garantissent:

  • Démontrer l’engagement des dirigeants de l’organisation envers la sécurité de l’information.
  • Amélioration de la fiabilité et de la sécurité de l’information et des systèmes en termes de confidentialité, de disponibilité et d’intégrité.
  • Faire des investissements plus efficaces et axés sur le risque, plutôt que des investissements axés sur les tendances seulement.
  • L’augmentation des niveaux de sensibilité, de participation et de motivation des employés de l’organisation à l’égard de la sécurité de l’information.
  • L’identification continue et l’aiguillage des possibilités d’amélioration, il s’agit d’un processus continu.
  • Augmentation de la confiance et de la satisfaction des clients et des partenaires, offrant un plus grand potentiel pour plus d’affaires.
  • La mise en œuvre de contrôles à partir de la norme et l’analyse des risques, l’amélioration de la performance opérationnelle des organisations.
  • La mise en place d’un système de contrôle de gestion, ce qui accroît l’efficacité de l’organisation.

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