Riesgo y Cumplimiento

Riesgo y Cumplimiento

Convierta los desafíos en oportunidades.

El entorno empresarial actual, en constante cambio, requiere pensar en los riesgos y el cumplimiento de manera diferente. La adopción de un enfoque innovador para mejorar sus procesos de negocio, tanto en el gobierno corporativo como en la gestión de riesgos y el cumplimiento, le permite garantizar un compromiso constante con la mejora continua.

Este diseño y proactividad organizacional aseguran un mejor rendimiento empresarial, anticipando y reduciendo riesgos, promoviendo un entorno de control interno que maximice las oportunidades y contribuyendo a un mejor desempeño financiero.

En Moneris utilizamos nuestro sólido conocimiento en procesos organizativos, en vista de la eficiencia y eficacia de las operaciones clave en su negocio, así como para mejorar el rendimiento financiero y la gestión del flujo de caja.

También pretendemos maximizar el retorno de la inversión en cualquier operación o proceso, asegurando el asesoramiento necesario y adecuado que cree valor para los accionistas y otras partes interesadas.

"Estamos preparados para acompañar a su empresa en la definición de modelos y procesos específicos para las áreas de riesgo y cumplimiento, en todos sus componentes y dimensiones"

Servicios de Riesgo y Cumplimiento

Creemos que definir una política de gobernanza estructurada y transparente es una herramienta indispensable para promover la eficiencia económica, el crecimiento sostenible y la estabilidad financiera de una organización. Por lo tanto, compartimos una visión de autorregulación, que tiene como objetivo promover la difusión de las buenas prácticas de la sociedad a través de:

  • Estrategia de riesgo y alineación del rendimiento.
  • Políticas, procesos y flujos de trabajo de gestión de riesgos internos y cumplimiento.
  • Definición y apoyo en la implementación del comité de gestión de riesgos.
  • Creación, implementación y mantenimiento de programas de gestión que faciliten la gobernanza y la gestión proactiva de riesgos.
  • Identificación, evaluación y gestión del apetito y la tolerancia al riesgo.
  • Reformulación y realineación de políticas en el contexto de gestión de riesgos, auditoría interna y cumplimiento.
  • Definición y diseño de procesos y competencias para la función de cumplimiento.
  • Definición y diseño de flujos de trabajo operativos, desde la gestión de riesgos hasta la presentación de informes a las autoridades competentes.

El Marco Legislativo sobre Blanqueo de Dinero y Financiación del Terrorismo, así como el nuevo sistema de registro para el beneficiario, tienen implicaciones prácticas y adaptaciones a tener en cuenta.

Más amplia y compleja, la legislación actualmente en vigor establece nuevas medidas para combatir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo introduce nuevos conceptos para facilitar la comprensión de los controles reglamentarios aplicables, amplía el ámbito de aplicación entidades sujetas a las medidas impuestas y legitima el acceso a la información contra el blanqueo de dinero por parte de las autoridades fiscales.

En este dossier, nuestros consultores expertos acompañan a las organizaciones en las siguientes obligaciones específicas:

  • el establecimiento de sistemas y procesos formales de adquisición, tratamiento y archivo, incluida la información sobre el análisis y la toma de decisiones con respecto al examen de las posibles sospechas;
  • establecer mecanismos para poner a prueba periódicamente su calidad, adecuación y eficacia, incluso mediante una función de auditoría independiente, cuando proceda;
  • Identificación, evaluación, definición y adopción de procedimientos concretos de control de riesgos para el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo inherentes a la realidad operativa específica de la organización;
  • Creación de un canal específico, independiente y anónimo, que permita a los empleados denunciar cualquier infracción y situación de riesgo(denuncia);
  • Implementación de herramientas o sistemas de información necesarios para una gestión eficaz del riesgo, en particular en el contexto de la identificación y el seguimiento de los clientes y las operaciones y para permitir la detección oportuna de eventos de riesgo;
  • Marco de las obligaciones de presentación de informes en virtud del Propietario Beneficiario;
  • Aplicación del concepto de Personas Políticamente Expuestas;
  • Reducción de la redacción de todas las políticas de gestión de riesgos, así como su revisión y actualización periódica;
  • Realización de diagnósticos, definición e implementación de programas antifraude y anticorrupción;
  • Diseño, implementación y optimización de sistemas y procesos de presentación de informes a las autoridades;
  • Evaluación de los riesgos del blanqueo de dinero y definición de los mecanismos de control que deben establecerse.

Además de facilitar el acceso de las autoridades a la información fiscal, la legislación sobre prevención y represión del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo prevé multas significativas, obligando a las organizaciones a estructurar y mejorar procesos y procedimientos internos, promoviendo una cultura integral y especializada en la gestión de riesgos.

En las áreas de Gestión de Riesgos y Cumplimiento existen numerosos retos en los que Moneris puede ser un valor añadido, acompañando a sus clientes en la definición indispensable de nuevas políticas y procedimientos de control interno y en la adopción de prácticas de gestión de riesgos:

  • Programas de cumplimiento.
  • Soluciones de informes.
  • La ética y la conducta.
  • Interpretación y comprensión de los requisitos normativos de la industria.
  • Evaluación, diseño, construcción, implementación y seguimiento de programas de cumplimiento.
  • Revisión de la eficacia de las políticas, estructura, controles y procesos de gestión del cumplimiento.
  • Realización de diagnóstico, desarrollo e implementación de sistemas de control interno.
  • Selección e implementación de software de cumplimiento e informes.
  • Desarrollo e implementación de programas de capacitación.

En un escenario de cambio constante, cada vez más complejo, para llegar a sus organizaciones potenciales deben apostar por la mejora continua y desafiar sus procesos de negocio en todo momento.

Para ayudar a las organizaciones a afrontar este desafío, aplicamos equipos multidisciplinarios en el análisis de su negocio, ayudando a nuestros clientes a reaccionar rápidamente a las oportunidades y amenazas, ofreciendo una perspectiva orientada a la mejora continua de rendimiento, lo que le permite aprovechar sus ventajas competitivas.

Somos especialistas en definición estratégica de negocios, optimización de modelos de relación con el cliente, análisis de suministro y producto, transformación de negocios y procedimientos, así como análisis operacional y económico y financiero.

Consideramos que el modelo operativo y organizativo es una ventaja competitiva a disposición de la administración, dados los numerosos retos a los que puede enfrentarse una organización:

  • Cambio en la estrategia, que puede ser causado por cambios en la propuesta de valor, cambios en los clientes y ventas o segmentación y estrategias de productos, nuevos requisitos regulatorios y de capital, expansión global y crecimiento en los mercados emergentes, o incluso procesos de gestión y adquisición o fusión.
  • Cambio en su desempeño, que puede ser un indicador de la falta de coordinación y/o integración organizacional, falta de responsabilidad, toma de decisiones lenta y capacidad de respuesta, conflicto interno destructivo, implementación de nuevos sistemas/procesos o cambios en la estrategia tecnológica.
  • Necesidad de reducir los costos, desde el desperdicio y la asignación ineficiente de recursos, o a través de la reducción de tamaño, la racionalización, la racionalización y la externalización.

La mejora continua, es decir, la demanda ininterrumpida de mejores y mejores resultados, es una práctica creciente en organizaciones de todos los sectores de actividad, ya que es garante de una correcta y oportuna adaptación a los retos y cambios que el mercado requiere.

Creemos que la implementación de la Auditoría Interna minimiza los riesgos y mejora el proceso de toma de decisiones, proporcionando a los responsables de la toma de decisiones una evaluación imparcial de las actividades analizadas, con recomendaciones y comentarios objetivos.

Nuestro equipo reúne habilidades en gestión de proyectos, mejora de procesos y auditorías de control, con el objetivo de desarrollar con los clientes diversos ámbitos de operación:

  • Definición de metodologías e implementación de soluciones.
  • Optimización de controles.
  • Diagnóstico, definición e implementación de la función de auditoría interna.
  • Externalización de la función de auditoría interna.
  • Definición e implementación de metodologías de auditoría interna.
  • Desarrollo e implementación de programas de capacitación en auditoría interna.
  • Selección e implementación de software de auditoría interna (remoto o continuo).
  • Evaluación del rendimiento y resultados obtenidos por los equipos de auditoría interna.
  • Optimización de los controles existentes y/o configuración de nuevos controles.

Moneris ha reunido a un conjunto de expertos y socios con experiencia y know-how en el área de Privacidad y Protección de Datos para hacer este complejo proceso más simple apoyando a su organización en toda la línea de procedimiento con un paquete clave en la mano.

Nuestro equipo multidisciplinar, compuesto por los aspectos procesales, jurídicos y tecnológicos, propone apoyar a su empresa en toda la línea procesal, con un conjunto de soluciones, resumidas aquí en cuatro fases del proyecto:

 

1. Diagnóstico y Análisis de Brechas

La auditoría para analizar el impacto y las brechas en el cumplimiento del RGPD debe basarse en dos vectores de enfoque clave. En una primera línea de trabajo a desarrollar se encuentra una fase de estudio, análisis y evaluación, a la que se debe seguir una segunda fase de refuerzo de la implementación y la implementación.

En la primera fase de análisis, es esencial conocer la organización, sus flujos de información y las herramientas existentes, con el fin de identificar los repositorios de información cubiertos y los controles de seguridad aplicados a ellos.

Después de la recopilación y el análisis, habrá identificación de cualquier brecha en el cumplimiento de los requisitos de privacidad en 4 pasos distintos:

  • Contexto organizativo – en esta etapa se analiza el contexto externo e interno de la organización en relación con la protección de datos personales.
  • Información de mapeo – en esta etapa todos los procesos de negocio de la organización, así como sus aplicaciones informáticas y repositorios de datos de soporte empresarial, con el fin de identificar áreas de recopilación, procesamiento y protección de datos personales.
  • Evaluación del impacto de la privacidad: en esta etapa, los procesos empresariales y sus sistemas de soporte se analizan para validar el cumplimiento de los principios de privacidad.
  • Análisis de brechas y advertencias: en esta etapa, las áreas de exposición de la organización son el mayor riesgo de incumplimiento, con las acciones de mitigación de riesgos propuestas.

2. Plan de remediación

El informe análisis de brechas debe incluir un calendario detallado de la fase de implementación, dependiendo de los hallazgos y lagunas identificados, a saber:

  • Medidas y recomendaciones, cronometradas y planificadas, para la eliminación y mitigación del riesgo, clasificadas por su criticidad y urgencia, alineadas con la política de seguridad de la información de la organización, pero también de sus modelos de negocio, cultura organización y disponibilidad presupuestaria.
  • Recomendación de políticas de gobernanza para la organización, desde el inicio de los Códigos de Conducta, planes de capacitación, estructura de monitoreo y apoyo al Oficial de Protección de Datos, incluyendo el perfil de la función, la definición de herramientas de apoyo y la capacitación.
  • Sugerencia de implementación de los procesos contractuales y documentales necesarios, en función de las medidas recomendadas para la eliminación y mitigación de riesgos, y de los requisitos legales y reglamentarios identificados en el proceso de auditoría.

 

3. Proyecto de ejecución

El apoyo y seguimiento en la implementación de acciones encaminadas al cumplimiento del RGPD incluye:

  • Definición y redacción de políticas de privacidad internas.
  • Formalización de cuestiones de gobernanza.
    (manuales de política y procedimiento, códigos de acción, estatutos, etc.).
  • Definición de mecanismos de consentimiento.
  • Revisión de contratos con subcontratistas.
  • Sistemas y controles de monitoreo.
  • Definición de responsabilidades y funciones dpo.

.

4. En curso

El seguimiento y seguimiento del cumplimiento del RGPD es esencial para garantizar un mecanismo continuo de gestión y mejora de los procesos:

  • Ejercicio de la función DPO externa.
  • Auditorías periódicas sobre el cumplimiento de las disposiciones del RGPD
    (auditoría de cumplimiento).
  • Evaluar el impacto de los nuevos tipos de procesamiento de datos.
  • Pruebe e identifique regularmente vulnerabilidades de intrusión y acceso a datos, que le permiten medir los mecanismos de prevención.

 

La información es actualmente uno de los mayores recursos de organizaciones, ya que apoya una amplia diversidad de procesos y es transversal a todas las áreas funcionales y estratégicas de una empresa.

Certificación de calidad en Sistemas de Gestión de Seguridad de la Información – ISO 27001 garantiza a sus clientes, prospectos, empleados,proveedores, accionistas y partes interesadas la integridad de sus datos y sistemas, así como su compromiso con la seguridad de la información.

La certificación de su sistema de información también puede conducir a nuevas oportunidades de negocio con los clientes preocupados por la seguridad, fortalecer la noción de confidencialidad en todo el lugar de trabajo y aumentar la ética de los empleados. La certificación también le permite reforzar la seguridad de la información y reducir los posibles riesgos de fraude, pérdida de información y violación de la confidencialidad.

Contamos con equipos especializados en el área de procesos, que podrán monitorear su organización en este y otros exigentes procesos de certificación, que le garantizan:

  • Demostrar un compromiso de los ejecutivos de la organización con la seguridad de la información.
  • Mayor fiabilidad y seguridad de la información y los sistemas en términos de confidencialidad, disponibilidad e integridad.
  • Hacer inversiones más eficientes y orientadas al riesgo, en lugar de inversiones basadas en tendencias solamente.
  • El aumento de los niveles de sensibilidad, participación y motivación de los empleados de la organización hacia la Seguridad de la Información.
  • La identificación continua y la remisión de oportunidades de mejora, siendo este un proceso continuo.
  • Mayor confianza y satisfacción de clientes y socios, proporcionando un mayor potencial para más negocios.
  • La implementación de los controles a partir del análisis estándar y de riesgos, mejorando el rendimiento operativo de las organizaciones.
  • La implementación de un sistema de control de gestión, aumentando la eficacia de la organización.

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