Risiko und Compliance

Risiko und Compliance

Verwandeln Sie Herausforderungen in Chancen.

Das aktuelle Geschäftsumfeld, das sich ständig verändert, erfordert ein anderes Denken über Risiken und Compliance. Die Annahme eines innovativen Ansatzes zur Verbesserung Ihrer Geschäftsprozesse, sowohl im Bereich Corporate Governance als auch im Risikomanagement und Compliance, ermöglicht es Ihnen, ein ständiges Engagement für kontinuierliche Verbesserungen sicherzustellen.

Dieses Design und diese organisatorische Proaktivität sorgen für eine verbesserte Geschäftsleistung, die Antizipation und Reduzierung von Risiken, die Förderung einer internen Kontrollumgebung, die die Chancen maximiert, und einen Beitrag zu einer besseren finanziellen Leistung.

Bei Moneris nutzen wir unser fundiertes Wissen in organisatorischen Prozessen, im Hinblick auf die Effizienz und Effektivität von Schlüsseloperationen in Ihrem Unternehmen sowie zur Verbesserung der finanziellen Leistung und des Cashflow-Managements.

Wir streben auch danach, die Kapitalrendite in jedem Betrieb oder Prozess zu maximieren und die notwendige und angemessene Beratung sicherzustellen, die einen Mehrwert für Aktionäre und andere Stakeholder schafft.

"Wir sind bereit, Ihr Unternehmen bei der Definition spezifischer Modelle und Prozesse für die Bereiche Risiko und Compliance in allen Komponenten und Dimensionen zu begleiten."

Risiko- und Compliance-Services

Wir glauben, dass die Festlegung einer strukturierten und transparenten Governance-Politik ein unverzichtbares Instrument zur Förderung der wirtschaftlichen Effizienz, des nachhaltigen Wachstums und der Finanzstabilität einer Organisation ist. Daher teilen wir eine Vision der Selbstregulierung, die darauf abzielt, die Verbreitung bewährter Praktiken der Gesellschaft durch folgende Ziele zu fördern:

  • Risikostrategie und Leistungsausrichtung.
  • Internes Risikomanagement und Compliance-Richtlinien,Prozesse und Workflows.
  • Definition und Unterstützung bei der Umsetzung des Risikomanagementausschusses.
  • Erstellung, Implementierung und Wartung von Managementprogrammen, die Governance und proaktives Risikomanagement erleichtern.
  • Identifikation, Bewertung und Management von Appetit und Risikotoleranz.
  • Neuformulierung und Neuausrichtung von Politiken im Rahmen von Risikomanagement, interner Revision und Compliance.
  • Definition und Gestaltung von Prozessen und Kompetenzen für die Compliance-Funktion.
  • Definition und Gestaltung betrieblicher Arbeitsabläufe, vom Risikomanagement bis zur Berichterstattung an die zuständigen Behörden.

Der Rechtsrahmen für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie das neue Registrierungssystem für den wirtschaftlichen Eigentümer haben praktische Auswirkungen und Anpassungen, die berücksichtigt werden müssen.

Umfassender und komplexer werden die jetzt geltenden Rechtsvorschriften, mit der neue Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung eingeführt werden, neue Konzepte, um das Verständnis der geltenden Regulierungskontrollen zu erleichtern, den Anwendungsbereich Unternehmen, die den verhängten Maßnahmen unterliegen, und legitimieren den Zugang der Steuerbehörden zu Informationen zur Bekämpfung der Geldwäsche.

In diesem Dossier begleiten unsere Fachberater Organisationen bei folgenden spezifischen Verpflichtungen:

  • Einrichtung formeller Beschaffungs-, Behandlungs- und Archivierungssysteme und -prozesse, einschließlich Informationen über Analysen und Entscheidungen im Hinblick auf die Prüfung potenzieller Verdachtsmomente;
  • Einrichtung von Mechanismen zur regelmäßigen Prüfung ihrer Qualität, Angemessenheit und Wirksamkeit, gegebenenfalls auch durch eine unabhängige Prüfungsfunktion;
  • Identifizierung, Bewertung, Definition und Annahme konkreter Risikokontrollverfahren für Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die der spezifischen operativen Realität der Organisation innewohnen;
  • Schaffung eines bestimmten Kanals, unabhängig und anonym, der es Mitarbeitern ermöglicht, Verstöße und Risikosituationen(Whistleblowing) zu melden;
  • Einführung von Instrumenten oder Informationssystemen, die für ein wirksames Risikomanagement erforderlich sind, insbesondere im Zusammenhang mit der Identifizierung und Überwachung von Kunden und Vorgängen und zur rechtzeitigen Erkennung von Risikoereignissen;
  • Rahmen der Berichtspflichten im Rahmen des wirtschaftlichen Eigentümers;
  • Anwendung des Konzepts der politisch exponierten Personen;
  • Schriftliche Reduzierung aller Risikomanagementrichtlinien sowie deren Überprüfung und regelmäßige Aktualisierung;
  • Diagnose, Definition und Umsetzung von Programmen zur Betrugsbekämpfung und Korruptionsbekämpfung;
  • Konzeption, Implementierung und Optimierung von Reporting-Systemen und -Prozessen an die Behörden;
  • Bewertung der Risiken der Geldwäsche und Festlegung der zu etablierenden Kontrollmechanismen.

Neben der Erleichterung des Zugangs der Behörden zu Steuerinformationen sind in den Rechtsvorschriften zur Verhütung und Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erhebliche Geldbußen vorgesehen, die Organisationen zur Strukturierung und Verbesserung der interne Prozesse und Verfahren, die Förderung einer umfassenden und spezialisierten Risikomanagementkultur.

In den Bereichen Risikomanagement und Compliance gibt es zahlreiche Herausforderungen, bei denen Moneris einen Mehrwert darstellen kann, da seine Kunden bei der unverzichtbaren Definition neuer interner Kontrollrichtlinien und -verfahren und bei der Einführung von Risikomanagementpraktiken begleitet werden:

  • Compliance-Programme.
  • Reporting-Lösungen.
  • Ethik und Verhalten.
  • Interpretation und Verständnis der regulatorischen Anforderungen der Branche.
  • Evaluierung, Entwurf, Konstruktion, Implementierung und Überwachung von Compliance-Programmen.
  • Überprüfung der Wirksamkeit von Compliance-Management-Richtlinien,-Strukturen, -Kontrollen und -Prozessen.
  • Realisierung von Diagnose, Entwicklung und Implementierung interner Kontrollsysteme.
  • Auswahl und Implementierung von Compliance- und Reporting-Software.
  • Entwicklung und Umsetzung von Schulungsprogrammen.

In einem Szenario ständiger Veränderungen, die immer komplexer werden, um ihre potenziellen Organisationen zu erreichen, müssen sie jederzeit auf kontinuierliche Verbesserungen setzen und ihre Geschäftsprozesse herausfordern.

Um Organisationen dabei zu unterstützen, diese Herausforderung zu bewältigen, wenden wir multidisziplinäre Teams bei der Analyse ihres Geschäfts an, um unseren Kunden dabei zu helfen, schnell auf Chancen und Bedrohungen zu reagieren, und bieten eine Perspektive, die auf eine kontinuierliche Verbesserung der Leistung, so dass Sie Ihre Wettbewerbsvorteile nutzen können.

Wir sind Spezialisten für strategische Geschäftsdefinition, Optimierung von Kundenbeziehungsmodellen, Angebots- und Produktanalyse, Geschäfts- und Verfahrenstransformation sowie operative und wirtschaftliche und finanzielle Analysen.

Wir sind der Ansicht, dass das Betriebs- und Organisationsmodell angesichts der zahlreichen Herausforderungen, denen sich ein Unternehmen stellen kann, ein Wettbewerbsvorteil für das Management ist:

  • Strategiewechsel, der durch Veränderungen im Wertversprechen, Kundenveränderungen und Vertrieb oder Segmentierung und Produktstrategien, neue regulatorische und Kapitalanforderungen, globale Expansion und Wachstum in Schwellenländern oder sogar Management- und Akquisitions- oder Fusionsprozesse.
  • Veränderung Ihrer Leistung, die ein Indikator für mangelnde Koordination und/oder organisatorische Integration, mangelnde Rechenschaftspflicht, langsame Entscheidungsfindung und Reaktionsfähigkeit, destruktive interne Konflikte, Implementierung neuer Systeme/Prozesse oder Änderungen in der technologischen Strategie sein kann.
  • Notwendigkeit, Kosten zu reduzieren, durch Verschwendung und ineffiziente Ressourcenallokation oder durch Verkleinerung, Rechte, Rationalisierung und Outsourcing.

Kontinuierliche Verbesserung, d. h. ununterbrochene Nachfrage nach besseren und besseren Ergebnissen, ist eine wachsende Praxis in Organisationen aus allen Tätigkeitsbereichen, da sie Garant für eine korrekte und rechtzeitige Anpassung an die Herausforderungen und Veränderungen ist, die der Markt erfordert.

Wir glauben, dass die Umsetzung der Internen Revision Risiken minimiert und den Entscheidungsprozess verbessert, indem den Entscheidungsträgern eine unparteiische Bewertung der analysierten Aktivitäten mit objektiven Empfehlungen und Kommentaren zur Verfügung gestellt wird.

Unser Team vereint Kompetenzen in Projektmanagement, Prozessverbesserung und Kontrollaudits mit dem Ziel, mit Kunden verschiedene Einsatzbereiche zu entwickeln:

  • Definition von Methoden und Umsetzung von Lösungen.
  • Optimierung von Steuerungen.
  • Diagnose, Definition und Implementierung der internen Revisionsfunktion.
  • Outsourcing der internen Revisionsfunktion.
  • Definition und Umsetzung der Methoden der internen Revision.
  • Entwicklung und Umsetzung von Schulungsprogrammen in der internen Revision.
  • Auswahl und Implementierung von interner Audit-Software (remote oder kontinuierlich).
  • Leistungsbeurteilung und Ergebnisse der internen Audit-Teams.
  • Optimierung vorhandener Steuerelemente und/oder Festlegen neuer Steuerelemente.

Moneris hat eine Reihe von Experten und Partnern mit Erfahrung und Know-how im Bereich Datenschutz und Datenschutz zusammengebracht, um diesen komplexen Prozess zu vereinfachen, indem es Ihre Organisation über die gesamte Verfahrenslinie hinweg mit einem Schlüsselpaket unterstützt.

Unser multidisziplinäres Team, das sich aus den verfahrenstechnischen, rechtlichen und technologischen Aspekten zusammensetzt, schlägt vor, Ihr Unternehmen während der gesamten Verfahrenslinie mit einer Reihe von Lösungen zu unterstützen, die hier in vier Projektphasen zusammengefasst sind:

 

1. Diagnose & Lückenanalyse

Die Prüfung zur Analyse der Auswirkungen und Lücken bei der DSGVO-Compliance sollte auf zwei Schlüsselfokus-Vektoren basieren. In einer ersten Arbeitsrunde, die entwickelt werden soll, ist eine Phase der Erhebung, Analyse und Bewertung, auf die eine zweite Phase der Umsetzung und Umsetzungverstärkung folgen sollte.

In der ersten Phase der Analyse ist es wichtig, die Organisation, ihre Informationsflüsse und die vorhandenen Tools zu kennen, um die abgedeckten Informationsrepositorys und die auf sie angewendeten Sicherheitskontrollen zu identifizieren.

Nach der Erfassung und Analyse werden Lücken bei der Einhaltung der Datenschutzanforderungen in 4 verschiedenen Schritten identifiziert:

  • Organisatorischer Kontext – in dieser Phase wird der externe und interne Kontext der Organisation in Bezug auf den Schutz personenbezogener Daten analysiert.
  • Mapping-Informationen – In dieser Phase werden alle Geschäftsprozesse der Organisation sowie deren Computeranwendungen und Geschäftsunterstützungsdaten-Repositorys identifiziert, um Bereiche der Erfassung, Verarbeitung und Sicherung von personenbezogenen Daten.
  • Datenschutz-Folgenabschätzung – In dieser Phase werden Geschäftsprozesse und deren Supportsysteme analysiert, um die Einhaltung der Datenschutzgrundsätze zu überprüfen.
  • Lückenanalyse und Warnungen – in dieser Phase sind die Expositionsbereiche der Organisation das größte Risiko für Die Nichteinhaltung, wobei Maßnahmen zur Risikominderung vorgeschlagen werden.

2. Sanierungsplan

Der Bericht über die Lückenanalyse sollte einen detaillierten Zeitplan für die Umsetzungsphase enthalten, abhängig von den ermittelten Ergebnissen und Lücken, nämlich:

  • Maßnahmen und Empfehlungen, zeitlich und geplant, zur Beseitigung und Minderung von Risiken, klassifiziert nach ihrer Kritikalität und Dringlichkeit, in Abstimmung mit der Informationssicherheitspolitik der Organisation, aber auch mit ihren Geschäftsmodellen, der Kultur organisatorische und budgetäre Verfügbarkeit.
  • Empfehlung von Governance-Richtlinien für die Organisation, von Anfang an Verhaltenskodizes, Schulungspläne, Überwachungsstruktur und Unterstützung für den Datenschutzbeauftragten, einschließlich Funktionsprofil, Definition von Unterstützungsinstrumenten und Schulungen.
  • Vorschlag zur Umsetzung der notwendigen vertraglichen und dokumentarischen Prozesse, abhängig von den empfohlenen Maßnahmen zur Risikobeseitigung und Risikominderung, und den im Prüfungsprozess ermittelten rechtlichen und regulatorischen Anforderungen.

 

3. Umsetzungsprojekt

Die Unterstützung und Überwachung bei der Durchführung von Maßnahmen zur Einhaltung der DSGVO umfasst:

  • Definition und Erstellung interner Datenschutzrichtlinien.
  • Formalisierung von Governance-Fragen.
    (Richtlinien- und Verfahrenshandbücher, Aktionskodizes, Statuten usw.).
  • Definition von Zustimmungsmechanismen.
  • Überprüfung von Verträgen mit Subunternehmern.
  • Überwachungssysteme und Kontrollen.
  • Definition von dPO-Verantwortlichkeiten und -Funktionen.

.

4. Laufend

Die Überwachung und Überwachung der Einhaltung der DSGVO ist von wesentlicher Bedeutung, um einen kontinuierlichen Mechanismus zur Verwaltung und Verbesserung von Prozessen zu gewährleisten:

  • Übung der externen DSB-Funktion.
  • Regelmäßige Audits zur Einhaltung der DSGVO-Bestimmungen
    (Compliance-Audit).
  • Bewerten Sie die Auswirkungen neuer Arten der Datenverarbeitung.
  • Testen und identifizieren Sie regelmäßig Schwachstellen für den Eindring- und Datenzugriff, mit denen Sie Präventionsmechanismen messen können.

 

Information ist derzeit eine der größten Ressourcen von Organisationen, da sie eine große Vielfalt an Prozessen unterstützt und quer zu allen funktionalen und strategischen Bereichen eines Unternehmens ist.

Qualitätszertifizierung in Informationssicherheitsmanagementsystemen – ISO 27001 garantiert seinen Kunden, Interessenten, Mitarbeitern,Lieferanten, Aktionären und Stakeholdern die Integrität ihrer Daten und Systeme sowie ihr Engagement für Informationssicherheit.

Die Zertifizierung Ihres Informationssystems kann auch zu neuen Geschäftsmöglichkeiten bei sicherheitsorientierten Kunden führen, den Begriff der Vertraulichkeit am Arbeitsplatz stärken und die Ethik der Mitarbeiter erhöhen. Die Zertifizierung ermöglicht es Ihnen auch, die Informationssicherheit zu erhöhen und mögliche Risiken von Betrug, Verlust von Informationen und Verletzung der Vertraulichkeit zu reduzieren.

Wir verfügen über spezialisierte Teams im Bereich Prozesse, die In der Lage sein werden, Ihre Organisation in diesem und anderen anspruchsvollen Zertifizierungsprozessen zu überwachen, die Ihnen garantieren:

  • Ein Nachweis eines Engagements der Führungskräfte der Organisation für Informationssicherheit.
  • Erhöhte Zuverlässigkeit und Sicherheit von Informationen und Systemen in Bezug auf Vertraulichkeit, Verfügbarkeit und Integrität.
  • Effizientere und risikoorientiertere Investitionen statt nur trendbasierter Investitionen.
  • Die Erhöhung der Sensibilität, Partizipation und Motivation der Mitarbeiter der Organisation für Informationssicherheit.
  • Die kontinuierliche Identifizierung und Verweisung von Verbesserungsmöglichkeiten, dies ist ein kontinuierlicher Prozess.
  • Mehr Vertrauen und Zufriedenheit von Kunden und Partnern, die ein größeres Potenzial für mehr Geschäft bieten.
  • Die Durchführung von Kontrollen aus der Standard- und Risikoanalyse zur Verbesserung der operativen Leistung von Organisationen.
  • Die Implementierung eines Management-Kontrollsystems, die Effektivität der Organisation zu erhöhen.

Zugehörige Inhalte

DSGVO. Mehr als Compliance, eine Chance.

Wir haben eine Gruppe von Experten und Partnern mit Erfahrung und Know-how im Bereich Datenschutz und Datenschutz zusammengebracht, um diesen komplexen Prozess zu vereinfachen, indem wir Ihre Organisation über die Verfahrenslinie hinweg mit einem schlüsselfertigen Paket unterstützen, das hier zusammengefasst ist. vier Phasen des Designs.

MEHR LESEN »
Scroll to Top